Organizovane kriminalne grupe sve intenzivnije koriste kriptovalute za pranje novca, upozorava Finansijska akcijska radna grupa (FATF), međunarodno telo koje postavlja standarde za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Upotrebom kriptovaluta otežavaju međunarodne istrage.
U najnovijem izveštaju FATF navodi da kriminalne mreže koriste regulatorne praznine kako bi kroz tržište digitalne imovine prebacivale milijarde dolara nezakonito stečenog novca. Posebno zabrinjava činjenica da su metode postale znatno sofisticiranije nego prethodnih godina, navodi Rojters.
Kripto kriminal postaje složeniji
Prema oceni FATF-a, kriminal povezan sa kriptovalutama danas je „složeniji i međusobno povezaniji“ nego ranije. Regulatori, banke i kripto-kompanije suočavaju se sa ozbiljnim izazovima u otkrivanju tokova novca koji potiču od internet prevara, investicionih prevara i organizovanog kriminala.
Izveštaj pokazuje da određeni napredak postoji. Do aprila 2026. godine 51 od ukupno 149 analiziranih jurisdikcija uglavnom je uskladilo propise sa FATF standardima za virtuelnu imovinu. Ipak, organizacija upozorava da između usvajanja propisa i njihove efikasne primene i dalje postoji veliki jaz.
Stablecoini u fokusu
Jedan od najznačajnijih trendova jeste rast upotrebe stablecoina u kriminalnim aktivnostima. Reč je o digitalnim valutama čija je vrednost vezana za neku drugu imovinu, najčešće američki dolar.
FATF upozorava da pojedine kriminalne organizacije razvijaju čak i sopstvene stablecoine, koji su projektovani tako da budu otporniji na zamrzavanje sredstava ili zaplenu od strane nadležnih organa. Takvi sistemi dodatno otežavaju međunarodne istrage i saradnju finansijskih institucija.
Regulatori pooštravaju nadzor
Sve veći obim zloupotreba mogao bi da ubrza donošenje strožih pravila za pružaoce usluga povezanih sa digitalnom imovinom. Veći naglasak očekuje se na identifikaciji korisnika, praćenju transakcija i međunarodnoj razmeni podataka između regulatora.
Istovremeno, stručnjaci podsećaju da sama blockchain tehnologija nije problem. Naprotiv, javne blockchain mreže omogućavaju praćenje transakcija, zbog čega specijalizovane analitičke kompanije često uspevaju da identifikuju tokove nezakonitog novca.
- Ne potcenjujte svoj uticaj: Zašto drugi pamte vaše reči, više nego što mislite?
- Kriminalci sve više peru novac preko kriptovaluta: FATF upozorava na milijarde dolara ilegalnih tokova
- Yettel Bank najbolja digitalna banka za korisnike u Srbiji: Euromoney nagrada iz Londona
- Jedan dan između dva posla može da vas košta: Zašto je povezan staž u PIO fondu važniji nego što mislite
- Starship ponovo prizemljen: Zašto je SpaceX otkazao lansiranje u poslednjoj sekundi?
Izazov predstavljaju kriminalne mreže koje koriste kombinaciju različitih platformi, menjačnica, privatnih novčanika i stablecoina kako bi prikrile poreklo sredstava.
Šta to znači za finansijski sektor?
Za banke, fintech kompanije i kripto-platforme to znači dodatni pritisak na sisteme za sprečavanje pranja novca (AML) i poznavanje klijenata (KYC). Očekuje se da će regulatorni zahtevi postajati stroži, dok će ulaganja u tehnologije za praćenje sumnjivih transakcija biti sve važniji deo poslovanja.
Najnoviji izveštaj FATF-a potvrđuje da će borba protiv finansijskog kriminala u narednim godinama biti sve više povezana sa tržištem digitalne imovine. Istovremeno, industrija kriptovaluta suočava se sa izazovom da očuva inovacije, ali i da poveća transparentnost i poverenje investitora.
