Švajcarska bankarska grupacija UBS suočila se sa rekordnom kaznom u Sjedinjenim Američkim Državama. Američki regulatori izrekli su finansijskom servisu kaznu od 125 miliona dolara zbog ozbiljnih propusta u primeni propisa za sprečavanje pranja novca, što predstavlja najveću kaznu ikada izrečenu jednom brokeru ili dileru prema Zakonu o bankarskoj tajni (Bank Secrecy Act).
Kaznu je saopštila Mreža za sprečavanje finansijskog kriminala (FinCEN) pri Ministarstvu finansija SAD, navodeći da je UBS priznao da je namerno prekršio Zakon o bankarskoj tajni. Regulatori tvrde da banka nije uspostavila adekvatan program za sprečavanje pranja novca (AML), niti je pravovremeno podnosila izveštaje o sumnjivim transakcijama.
Ponavljanje istih propusta povećalo kaznu
Visina sankcije nije slučajna. Američke vlasti ističu da je UBS već bio kažnjen zbog sličnih propusta. U decembru 2018. godine banka je platila 14,5 miliona dolara, ali nije otklonila ključne nedostatke u sistemu kontrole, zbog čega je sada tretirana kao povratnik u kršenju propisa.
Sporazum sa FinCEN-om istovremeno zatvara i postupke koje su protiv UBS-a vodili:
- Komisija za hartije od vrednosti SAD (SEC),
- Komisija za trgovinu robnim fjučersima (CFTC),
- Regulatorno telo finansijske industrije (FINRA).
Klijenti visokog rizika pod lupom regulatora
Prema navodima regulatora, UBS nije sproveo odgovarajuću proveru klijenata sa povećanim rizikom, posebno onih povezanih sa Rusijom i zemljama Latinske Amerike.
Među primerima koji se navode nalazi se i ruski oligarh blizak predsedniku Vladimiru Putinu, kojem je omogućeno da otvara i održava račune uprkos brojnim medijskim izveštajima koji su dovodili u pitanje poreklo njegove imovine i ukazivali na moguće pranje novca.
Pored toga, američki regulatori navode da banka nije adekvatno pratila više od 60.000 deviznih transfera, ukupne vrednosti veće od 10 milijardi dolara, što je dodatno ukazalo na ozbiljne slabosti u sistemu interne kontrole.
UBS: Uložili smo značajna sredstva u unapređenje sistema
Iz UBS-a poručuju da su u potpunosti sarađivali sa američkim regulatorima tokom istrage. Banka ističe da je nakon utvrđenih propusta uložila značajna sredstva u unapređenje programa za sprečavanje pranja novca i uskladila ga sa najboljim praksama u finansijskoj industriji.
Ovaj slučaj predstavlja još jedan signal da američki regulatori pooštravaju nadzor nad velikim finansijskim institucijama, posebno kada je reč o kontroli visokorizičnih klijenata i sprečavanju međunarodnog pranja novca. Poruka FinCEN-a je jasna – banke koje ponavljaju regulatorne propuste mogu očekivati znatno strože finansijske i nadzorne mere.
